云南《友信融资》的高招套取数亿元民间资金惊天骗局始末

根据《友信民间融资》的宣传资料显示注册资本1000万元人民币，2014年3月在云南省临沧市临翔区正式挂牌，是一家民间投融资中介服务公司，就是这样一家中介公司怎样套路民间资本数亿元的？

剥开骗局的真面目：

手段之一

《友信民间融资》自己精心设计合同样本，设计项目运作方式，利用网络平台发布给企业融资信息，如果有项目需要资金，项目主体企业到《友信民间融资》那里登记需要资金数额，然后由《友信民间融资》寻找民间资金提供融资服务赚取服务费。

《友信民间融资》为达到让更多人相信投资人火爆场景，采用占位的方式吸引投资人，就是说一个企业项目需要资金200万（人民币），这个时候投资人投资数额自己确定，如果本项目资金达到所需要数额后，再进来的投资人没有资格投资需要等下一个项目，民间出资人自己决定出资数额自主选择企业项目，第一个项目没有排上队提前占位下一个项目投资资格，民间投资人可等下一个项目投资。

所投资项目方的风控由《友信民间融资》负责审查企业还款来源，还款能力，签约投资协议，投资人的资金直接给《友信民间融资》介绍项目的中间人或者是给《友信民间融资》的客户经理，由他们直接把投资人的现金分配给需要资金的企业。这样本来就不合法。

就这样看似正规的神操作，怎样会崩盘？数千投资人的数亿资金血本皆无，原来全部都是有信融资和需要资金的企业自导自演的骗局；

首先大家来看看合同设计的陷阱：

甲方：企业主体借款人 ；

乙方：出借人 个人投资人；

丙方：担保企业  云南久源融资担保有限责任公司；

丁方：中间商 云南友信民间融资登记服务有限公司；

就是说：《友信民间融资》只是介绍服务的公司，但是他们却让民间投资人把资金任意给《友信民间融资》虚构项目的企业；投资人的资金是给中间人个人账户或者是，《友信民间融资》的客户经理个人账户；他们收钱后出示借条形式，根本不是正规的对公账户存款，这就是非法融资收款方式。

他们精心设计投资方案迷惑投资人：

3个月周期，4个月周期，6个月周期，8个月周期本息全部返还的形式不同的利率回报方式。让人感觉真实可靠，其实就是故意演戏给投资人看，为让更多的人进入他们设计好的圈套，《友信民间融资》以及他们投资的企业对开始投资人的资金本息全部返还，让投资人继续增加投资额度，邀约介绍更多的人来投资，这就为套取大额资金下的一个套；

《友信民间融资》为更好的宣传，套取更大的资金数额，这种操作持续发展一年多时间，终于等到大量投资人出现，他们开始策划骗局；

手段一：

不管有没有能力还款的企业只要到《友信民间融资》登记需要资金数额，《友信民间融资》不再严格风控他和需求资金企业约定瓜分投资人资金比例，就这样放款给大量个体企业虚构企业，目的就是分红投资人本金同时赚取服务费用。

手段二：

故意让《友信民间融资》公司自己员工或者是亲朋，好友注册大量空壳企业，投资人的大量资金就这样投进根本没有实际生意的虚假企业账号里面，表面是投进企业实则瓜分投资人血本本金。

手段之三：

企业在违约没有给投资人返还本金同时，《友信民间融资》把他们虚构的空壳企业法人归一人名下，把大量资金转移出去，制造成资不抵债假像实则迷惑投资人他们没有钱啦全部亏损。

现在公示一下他们到底钱投资到哪里去啦：

投资企业一览表：

临沧市临翔区博玮种养殖农业合作社        

临沧灵宝农产品开发有限公司

云南金蚂蚁农业供应链有限公司国土他

凤庆滇育饮品有限公司

临沧壹号农特商贸有限公司

云南实景园林绿化有限公司

永德县恒博林业有限公司

云县升恒放山猪养殖有限公司

双江拉祜族布朗族傣族自治县城东双语艺术幼儿园

耿马和大地种植有限公司

镇康县康恒商贸有限公司

临沧保林种植有限公司

临沧恒都商贸有限公司

临沧中誉商贸有限公司

凤庆保发农副产品开发有限公司

临沧万达贸易有限公司

耿马鑫盛纸业有限公司

临沧富金地商贸有限公司

耿马县孟定镇丰顺橡胶木制品加工

凤庆磊鑫农产品开发有限公司

永德县大雪山湘滇制粉厂

云南顺宁府酒业有限责任公司

镇康县国诚茧丝绸有限公司

临沧慈康医疗器械有限公司

云南金航科技有限公司

临沧旭勤贸易有限公司

沧源佤族自治县友谊医院

凤庆黑土地食品有限公司

临沧临翔区云州医院

临沧融和商贸有限公司

凤庆县凤铃轩茶叶有限公司

临沧市荣才商贸有限公司

临沧市鑫旺建材有限公司

临沧润新商贸有限公司

沧源县垠光商贸有限公司

镇康县恒晨进出口贸易有限公司 

明眼人一看就知道，有些企业就是没有还款能力的，有些企业就是虚假注册虚构项目套取投资人本金的，经过初步统计投资人投资数额，他们诈骗的资金量已经达到数亿，这么多投资人的钱分别被他们瓜分。

如果是正规企业所有经过《友信民间融资》风控的企业都没有还款能力吗？这是不可能的！

事实这些企业都是他们设计好的骗局，现在只要让每个企业给投资人还款投资人的本金不会血本皆无的，只要有关部门严查，一定会水落石出。

不是抓住一个或几个替罪人就结束调查。

编后语：希望有关部门严查这一伙融资诈骗团伙。